來源：遼寧會計網(wǎng)

一、冒充老板詐騙財務 

　　騙子首先是通過不法手段獲取公司內(nèi)部的組織架構(gòu)，在了解公司領導級別信息、財務級別信息等信息后，騙子通過復制公司老總微信、QQ等社交賬戶的昵稱和頭像照片的形式，克隆公司老總的社交賬戶并添加財務人員為好友，隨后以交代工作的名義要求財務將錢款轉(zhuǎn)到指定賬戶，或另外組建一個假的高管群，讓財務加進來后冒充高層來轉(zhuǎn)賬，從而實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.財務人員在日常工作中，切勿以郵件、QQ、微信、短信等方式指令匯款，只要涉及轉(zhuǎn)賬匯款的，必須經(jīng)電話或當面核實確認。 

　　2.財務電腦要安裝殺毒軟件并定期更換密碼，來歷不明的軟件、鏈接一律不能點擊，銀行驗證碼切勿提供給他人，定期檢查客戶郵箱地址或賬戶有否出現(xiàn)無故變更等等。 

　　3.如果遭遇詐騙，一定要迅速記錄好匯款賬號、賬戶姓名、QQ號碼、聊天記錄等證據(jù)材料，及時報警。 

　　二、借貸類詐騙 

　　騙子首先通過電話、短信、網(wǎng)絡等方式發(fā)布能夠辦理貸款、信用卡、信用卡提額的廣告，接著冒充貸款公司或銀行的工作人員與被害人聯(lián)系，以辦理業(yè)務為由要求被害人提供身份證號、銀行卡號等個人信息，隨后再以手續(xù)費、保證金、代辦費、刷流水等為借口，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款。另外，還有些騙子在騙取被害人的銀行賬戶和密碼等信息后直接通過轉(zhuǎn)賬、消費的方式，實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.辦理貸款前應確認貸款機構(gòu)的正規(guī)與合法性，在辦理貸款的過程中一定堅持走正規(guī)的貸款流程。 

　　2.辦理信用卡要到銀行網(wǎng)點或通過銀行的官方網(wǎng)站，不要輕信他人可以免征信辦理信用卡的謊言。 

　　3.信用卡的額度一定要通過銀行正規(guī)渠道提升，收到提額信息時要撥打銀行官方客服電話進行核實。 

　　4.不論是辦理貸款、信用卡，還是信用卡提額，在業(yè)務辦理完成前不要支付任何費用，凡是提出繳費或交易的都是是騙局。 

　　5.不要輕易點擊不明網(wǎng)址鏈接和下載不明App，不要輕易給陌生人提供身份證號、銀行卡號等個人信息，特別是短信驗證碼不要透漏給任何人。 

　　6.一旦不慎被騙，要保存好證據(jù)及時報警。 

　　三、冒充電商物流客服類詐騙 

　　騙子冒充電商平臺、網(wǎng)店或快遞物流的客服，以商品缺貨、質(zhì)量問題、誤將受害人會員升級、快遞遺失等為由，主動與受害人聯(lián)系提出退款賠償要求，或提出取消會員升級的要求，之后再通過發(fā)送網(wǎng)址鏈接或二維碼的方式誘導被害人填寫身份證號、銀行卡號和手機驗證碼等信息，將被害人銀行卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)走；或以被害人會員積分、芝麻信用積分不足不能退款為由，讓被害人提高會員積分進行貸款，并指引被害人將貸款向指定賬戶匯款實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.客服一般不會主動要求退款。不要輕信其他方式與你聯(lián)系的“客服”，在收到客服發(fā)來的退款要求時，應提到警惕，第一時間通過電商的官方客服平臺進行咨詢確認。 

　　2.不要輕易點擊陌生人發(fā)來的退款鏈接，更不要輕易輸入身份號、銀行賬戶等個人信息。 

　　3.網(wǎng)上購物要提高防范意識，一旦不慎中招，要保存好證據(jù)及時報警。 

　　四、冒充公檢法詐騙 

　　騙子冒充公檢法執(zhí)法人員直接聯(lián)系被害人，或冒充通管局、社保局、運營商工作通過電話聯(lián)系受害人再轉(zhuǎn)接給騙子冒充的公檢法執(zhí)法人員的方式，以被害人名下的銀行卡、電話卡、社?？ā⑨t(yī)?？ǖ染哂邢M功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求被害人將資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查，從而實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.公檢法等司法機關公檢法不會以電話的形式辦案，凡是不見面、不履行相關手續(xù)而要求轉(zhuǎn)帳、匯款的都是騙局。 

　　2.所謂“資金清查賬戶”“安全賬戶”都是不存在的，公安機關如需查看資金會直接通過銀行，要求轉(zhuǎn)賬的都是詐騙。 

　　3.通緝令、逮捕令一般只在公安內(nèi)部發(fā)，不會發(fā)給嫌疑人本人。抓捕也要在嫌疑人沒有覺察的情況下直接抓捕。 

　　4.一旦不慎被騙，要保存好證據(jù)及時報警。 

　　五、虛假網(wǎng)站詐騙 

　　騙子以ETC失效、凍結(jié)，QQ、微信凍結(jié)解封、外賣平臺升級等為借口給受害人發(fā)送短信，并在短信中附上嵌入了釣魚網(wǎng)站的鏈接，誘導受害人點擊，騙取被害人錄入身份信息、銀行卡信息、驗證碼、密碼等資料導致被害人錢財遭到損。 

　　防詐提示： 

　　1.在收到此類信息時，千萬不能輕信信息內(nèi)容，也不要輕易點擊鏈接，更不要回復任何信息。 

　　2.身份證、銀行卡等個人信息要妥善保管，尤其是短信驗證碼，任何情況下都不要告訴別人，以免上當受騙。 

　　3.一旦不幸中招，應保存好證據(jù)，及時報警。 

　　六、投資理財詐騙 

　　騙子利用受害人渴望賺錢的心理，通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等渠道發(fā)布投資理財類廣告，謊稱他們有“內(nèi)部消息”，只要投資就可以“穩(wěn)賺不賠”，其“投資”種類包括股票、期貨、理財產(chǎn)品等多種形式。騙子誘導受害人下載虛假投資軟件，并“投資”初期讓受害人看到“豐厚”的回報，隨后進一步誘導受害人加大投資金額，一旦受害人加大投資，騙子就會以各種借口轉(zhuǎn)走錢財實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.天上不會掉餡餅，投資時應保持理性心態(tài)。如有投資需求，應當選擇正規(guī)、合法的投資渠道。不要相信不切實際的投資回報，更不能輕易將資金交由他人代理操作投資。 

　　2.不要輕易點擊陌生鏈接或下載不明App，保護好銀行卡號、身份證號等個人信息。 

　　3.看到網(wǎng)絡理財、網(wǎng)絡炒股等可疑信息時，要做到不看、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款，如有疑問應求助公安機關，以免造成不可挽回的經(jīng)濟損失。 

　　4.一旦不幸中招，應保存好證據(jù)，及時報警。